发挥预防和打击作用，反洗钱穿透监测异常资金流动

发布时间：2024-01-12 03:35:38 来源：李郭同舟网 作者：综合

反洗钱监测分析是发挥发现和追踪异常资金流动、维护金融安全的预防用反异常有效工具。

11月17日，和打在2023第十三届中国反洗钱高峰论坛暨第三届陆家嘴国家金融安全峰会上，击作监测中国人民银行反洗钱局副局长王静表示，洗钱反洗钱是穿透现代金融监管体系的重要内容，通过指导义务机构，资金使其构建并完善洗钱和恐怖融资的流动风险管理框架。

在王静看来，发挥反洗钱工作要围绕“追踪资金”理念，预防用反异常积极发挥预防和打击的和打作用。

随着国内外经济形势的击作监测变化，各类金融犯罪与洗钱活动相互交织渗透，洗钱电信网络诈骗、穿透网络赌博、资金地下钱庄等上游犯罪手段不断更新，洗钱犯罪呈现新特点，涉案金额持续攀升，金融风险逐渐加大。

王静分析称，基于此，要构建金融系统预防体系，指导金融机构完善洗钱风险管理控制、穿透监测异常资金流动，对金融诈骗、非法集资、地下钱庄等重大金融犯罪做到早识别、早预警、早发现、早处置，提升金融交易的规范化和透明度。

同时，在打击违法资金活动方面，王静表示，要主动协助配合司法机关侦破洗钱及相关犯罪案件，组织金融机构提供金融情报及资金流转证据，严厉打击电信诈骗等严重危害群众财产安全、社会影响恶劣的犯罪行为，切实保护人民群众切身利益，维护金融秩序。

不过，当前金融机构反洗钱体系还存在诸多短板，王静提到，在合规管理和洗钱风险管理方面，不同金融机构之间的水平差距较大。同时虚拟资产、数字经济、平台经济等加剧了洗钱违法犯罪风险，监管科技水平与行业数字化水平的差距凸显。

在加强和完善金融监管方面，王静表示，将指导金融机构提高反洗钱合规水平和风险管理。以“风险为本”作为核心原则，进一步加强监管制度建设，健全事前事中事后监管机制安排，提升监管科技水平，实现监管全链条全领域全覆盖。

此外，在国家税务机关推进金税四期、加强所得税监管的背景下，大数据系统将使市场主体及个人的信息更加透明化，公私账户间的资金交易、大额现金收付等更加透明。王静认为，反洗钱部门可以加强与税务部门的合作，共同监管和利用好金融体系的数据资源。

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